在開戶前后會上門檢查并且拍照。

     比如下場核查、招牌門牌號比對、提供租金發票、水電費清單、法人名下公司數量核查等等，有些甚至必須存現XX萬、又或者排隊2個月才能約開戶...等一系列高低不等的門檻，堪稱有史以來最嚴的開戶條件。

     之前由中國人民銀行核發的《開戶許可證》，在2019年被正式取消，企業在銀行開戶的手續，越來越簡單。

可是，2021年的今天，開戶卻變得更加麻煩了。

     不僅前期辦手續復雜，開戶嚴格，后期的排查工作同樣讓人頭大！

提醒大家，銀行一般會通過電話聯系法人，或者實地上門方式進行排查！主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業務、法人、主營業務等，因此建議企業老板熟悉下公司登記信息，注意及時接聽電話，避免因回復不及時，被認定為聯系不上，從而導致無法開戶、賬戶凍結！

     看完下面2則消息，我們或許就能了解其中緣由了。

     3月26日上午10時，深圳警方出動300余名警力，開展“拔釘五號” 涉電信網絡詐騙犯罪銀行對公賬戶黑灰產專案展開收網行動，打響了全省涉電詐對公賬戶圍剿“第一槍”。行動當天，全市共查獲窩點69個，抓獲違法犯罪嫌疑人83名，繳獲國家機關、企業印章200余枚，銀行卡900余張，U盾772個，手機100余部，電話卡1000余張，工商執照18張，公民身份證正反面照片1000余張，對公賬戶和資料328套。

     最近，一則關于人民銀行杭州中心支行的新聞刷爆了朋友圈，其中有一項通報批評是這樣的：

     暫停4家銀行網點3個月的新開立單位銀行賬戶業務，暫停18家銀行網點1個月的新開立單位銀行賬戶業務。

     通過內容我們得知，是根據電線詐騙犯罪涉案企業銀行賬號倒查，對銀行進行追責，而銀行相應的全流程人員，也都受到了處罰。

     看到這里，相信大家都能理解銀行開戶審核，為何要如此謹慎了吧！

     1、一人名下多家企業、一人名下多個銀行對公賬戶、一個地址注冊多個執照

     2、經營地址為“自主申報、住所申報”等，或者經營地址不真實的

     
     3、無本地戶籍、無居住證、無社保的三無人員

     4、首次開戶的法人，年紀偏大或偏?。ㄐ∮?5或大于65歲）

     
     5、身份證地址為異地的偏遠農村、手機號為異地、企業名稱用字怪癖等

     6、異地開立對公賬戶的

     7、長期休眠賬戶，長期不打對賬單的

     8、無法聯系到企業法人的

     9、資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經營異常的可疑賬戶

     有以上情形的企業需要注意了，要及時接聽銀行的電話，避免因沒有及時接聽電話而被認定為聯系不上，從而導致無法開戶、賬戶凍結的情況出現！